Formas de Pagamento
O módulo de Formas de Pagamento permite configurar todos os meios de recebimento aceitos pela sua empresa.
Acessando a Configuração
- Clique em Configurações no menu lateral.
- Selecione Formas de Pagamento.
Listagem de Formas de Pagamento
A tela exibe todas as formas cadastradas com:
| Coluna | Descrição |
|---|---|
| Nome | Nome da forma de pagamento |
| Tipo | Categoria fiscal (Dinheiro, Cartão, PIX, etc.) |
| Taxa (%) | Percentual de taxa cobrada pelo operador |
| Status | Ativa ou Inativa |
Tipos de Formas de Pagamento
O sistema suporta os seguintes tipos, conforme classificação fiscal:
| Tipo | Código Fiscal | Descrição |
|---|---|---|
| Dinheiro | 01 | Pagamento em espécie |
| Cheque | 02 | Pagamento com cheque |
| Cartão de Crédito | 03 | Cartão de crédito |
| Cartão de Débito | 04 | Cartão de débito |
| Crédito Loja | 05 | Crédito próprio da loja |
| Vale Alimentação | 10 | Voucher alimentação |
| Vale Refeição | 11 | Voucher refeição |
| Vale Presente | 12 | Cartão presente |
| Vale Combustível | 13 | Voucher combustível |
| PIX | 17 | Pagamento instantâneo via PIX |
| Outros | 99 | Outras formas não categorizadas |
O código fiscal é obrigatório para a correta emissão da NFCe. Cada forma de pagamento deve estar vinculada ao tipo fiscal correto.
Cadastrando uma Nova Forma
Passo a Passo
- Clique em Nova Forma de Pagamento.
- Preencha os campos:
| Campo | Descrição | Obrigatório |
|---|---|---|
| Nome | Nome exibido no PDV (ex.: "Cartão Crédito - Visa") | Sim |
| Tipo fiscal | Categoria fiscal para NFCe | Sim |
| Taxa (%) | Percentual de taxa da operadora | Não |
| Ativa | Se está disponível no PDV | Sim |
- Clique em Salvar.
Exemplos de Cadastro
| Nome | Tipo | Taxa |
|---|---|---|
| Dinheiro | Dinheiro (01) | 0% |
| Cartão Crédito - Visa | Cartão de Crédito (03) | 2,5% |
| Cartão Débito - Master | Cartão de Débito (04) | 1,5% |
| PIX | PIX (17) | 0% |
| Crediário | Crédito Loja (05) | 0% |
Cadastre formas de pagamento separadas para cada bandeira de cartão (Visa, Mastercard, Elo) se desejar acompanhar as vendas por bandeira nos relatórios.
Configurando Taxas
O que são as Taxas
As taxas representam o percentual cobrado pela operadora de cartão ou intermediador de pagamento sobre cada transação.
Exemplos de Taxas Comuns
| Forma | Taxa Aproximada |
|---|---|
| Cartão de crédito à vista | 2% a 3,5% |
| Cartão de crédito parcelado | 3% a 6% |
| Cartão de débito | 1% a 2% |
| PIX | 0% a 0,99% |
| Dinheiro | 0% |
As taxas cadastradas são informativas e podem ser usadas nos relatórios para calcular o valor líquido recebido. Elas não alteram o valor cobrado do cliente.
Atualizando Taxas
Quando sua operadora alterar as taxas:
- Acesse a forma de pagamento.
- Atualize o percentual de taxa.
- Salve as alterações.
Ativando e Desativando
Desativar uma Forma
Para parar de aceitar uma forma de pagamento:
- Acesse a forma de pagamento.
- Desmarque a opção Ativa.
- Salve.
A forma desativada:
- Não aparece como opção no PDV.
- Mantém o histórico de vendas anteriores com essa forma.
- Pode ser reativada a qualquer momento.
Reativar uma Forma
- Na listagem, localize a forma desativada (pode precisar remover o filtro de "apenas ativas").
- Acesse a forma e marque Ativa.
- Salve.
Ao invés de excluir uma forma de pagamento que não usa mais, desative-a. Assim, o histórico de vendas é preservado.
Uso no PDV
No PDV, ao finalizar uma venda:
- O sistema exibe todas as formas de pagamento ativas.
- O operador seleciona a forma utilizada pelo cliente.
- Para pagamentos mistos, pode selecionar múltiplas formas.
- O tipo fiscal é enviado automaticamente para a NFCe.
Relatórios por Forma de Pagamento
Com as formas de pagamento configuradas, você pode:
- Acompanhar as vendas por forma de pagamento no Dashboard.
- Gerar relatórios detalhados em Relatórios > Vendas por Forma de Pagamento.
- Calcular o valor líquido considerando as taxas das operadoras.
- Conferir os valores no fechamento de caixa.
Dicas Importantes
- Cadastre todas as formas que sua empresa aceita antes de começar a vender.
- Mantenha as taxas atualizadas para relatórios financeiros precisos.
- Use nomes claros para que o operador identifique rapidamente a forma no PDV.
- O tipo fiscal deve ser correto para evitar problemas na emissão de NFCe.
- Desative formas que não são mais aceitas ao invés de excluí-las.
- Crie formas separadas por bandeira de cartão para controle detalhado.